Les gestionnaires de patrimoine n’arrivent plus à reply to the attention of the particuliers fortunés – 21/06/2022 at 3.45pm

(NEWSManagers.com)

– Yes, the Amérique du Nord caracole toujours en tête des zones accueillant le plus de particuliers fortunés (1), l’Europe n’a pas à rougir. Elle vient se placer en deuxième position des continents où la croissance des high-net-worth-individual (HNWI) a le mieux progressé en 2021, d’après le World wealth report 2022 published le 14 juin par Capgemini (2). Leur patrimoine global y grimpe de 7.5% (against 13.8% in America du Nord) and leur nombre de 6.7% (against 13.2%).

L’année 2021 a été marquée pour l’Asie-Pacifique par une croissance beaucoup plus faible (+ 4.2% pour l’évolution du nombre de HNWI, +5.4% pour leur patrimoine). “L’Asie a connu un ralentissement au niveau de la croissance suite principally à des changements réglementaires en Chine et à Hong Kong envers les géants de la technologie tels que Tencent, Alibaba … et après une réactivation compliquée de l’économie à la sortie du Covid-19, »analyze Elias Ghanem, responsible global for the intelligence de marché pour le secteur financier à Capgemini.

Les pays qui accueillent le plus de particuliers fortunés sont, dans l’ordre, les Etats-Unis, le Japon, l’Allemagne, puis la Chine. In eux quatre, ils concentrent 63.6% des HNWI au niveau mondial (+ 0.7% compared to 2020). La croissance des particuliers fortunés est portée par le segment des ultrafortunés (plus de 30 millions de dollars), que ce soit en termes de richesse (+ 9.6%) ou de nombre (+ 8.1%). L’écart de croissance entre les différents segments de richesse se réduit néanmoins, “ce qui indique que les règles du jeu sont plus équitables, grâce à un meilleur accès à l’information pour les investisseurs et à la démocratisation de certaines catégories d’actifs Affirms Capgemini dans un communiqué.

Des gestionnaires de patrimoine à la traîne du marché

“La démographie des particuliers fortunés a continué d’évoluer, avec de nouveaux profils qui recherchent désormais des services de gestion de patrimoine. Ces segments de clientèle émergents ont chacun leurs propres valeurs, preferences et exigences que de nombreuses sociétés de gestion de patrimoine ne sont actuellement pas en mesure de satisfaire, enfonce Elias Ghanem. Par conséquent, nombre d’entre eux se tournent vers des concurrents plus adaptés ou des family offices plus petits. ” Cap Gemini a identifié cinq nouveaux profils, chacun avec ses besoins spécifiques: les femmes, les millenials, les personnes LGBTQ +, celles ayant constitué leur patrimoine grâce à industrie de la tech (tech wealth) et les clients privés, dont le patrimoine disponible est compris between 100.000 dollars and one million de dollars.

Les acteurs de la gestion patrimoine n’ont pas encore pris la mesure de ces changements. Seuls 27% d’entre eux déclarent cibler activement le segment des fortunés de la tech et à the inverse, la génération Y délaisse ses conseillers traditionnels, leur reprochant leur manque de transparence (39% ont changé de gestionnaire en 2021). «Ils se tournent souvent vers de nouveaux gestionnaires de patrimoine qui proposent davantage d’interactions numériques, de formation et sont plus pratiques», complète Elias Ghanem.

Les femmes futures détentrices de la richesse worldwide

Les femmes, d’après Capgemini, recherchent non seulement la transparence sur les frais et la sécurité des données, mais aussi à être formées sur les moyens de faire fructifier leur patrimoine. Une question qui va aller sans cesse grandissante puisque, toutes tranches de richesse confondues, elles vont hériter de 70% of the world richesse au cours des deux prochaines générations. Quand on sait qu’elles constituent aujourd’hui 10.5% of the world population des ultra-HNWI (plus de 30 millions de dollars), il est aisé de mesurer l’ampleur du séisme qui attend les professionnels.

Le rapport préconise aux gestionnaires de patrimoine d’offrir des expériences personnalisées et plus pratiques, d’amener la confiance en renforçant la collaboration avec leur écosystème. Instaurer plus de proximité et d’adaptabilité for the clients if sentent à nouveau représentés est pour les authors du rapport la clé. Cette démarche passe par la mise en œuvre de solutions digitales complètes maize also par one plus great diversity dans les recrutements.

La fonction de chief customer officer (CCO), déjà créée dans certaines sociétés, va être amenée d’après Capgemini à jouer un rôle essentiel dans la mise en place of a “écosystème client inclusif”. At the spa, the CCO pourrait jouer le rôle de “guichet unique”, en apportant une response hyper-personnalisée aux demands du client qui tienne compte de son “style de vie” of her.

Les actifs virtuels s’érigent déjà en incontournable puisqu’en 2021, 70% des (HNWI) ont investi dans des actifs digitaux et des cryptoactifs. Enfin, the ESG est important pour plus de la moitié de cette population. 55% of the particuliers fortunés considèrent essentiel d’vestir dans des causes à impact positif and 64% demandent à leur conseiller le ESG scores de leurs fonds pour en connaître the impact sociétal.

(1) Un particulier fortuné est un individ qui dispose d’actifs disponibles pour une valeur de million de dollars minimum, à l’exclusion de la main residence, des objets de collection et des biens de consommation durables.

(2) Le World Wealth Report 2022 couvre 71 marchés, représentant plus de 98% du revenu national brut mondial et 99% de la capitalization boursière worldwide. Capgemini to interrogé in front of 3 000 lucky particulars on the 24 principaux marchés de management of patrimoine in North America, in Latin America, in Europe and in the Asie-Pacifique region. Des entretiens et des polls ont été menés auprès de plus de 70 cadres de gestion du patrimoine sur 10 marchés, avec des représentants de sociétés de gestion de patrimoine pure-players, de banques universelles et de sociétés de courtage indépendantes, de sociétés de courtage indépendantes et de family offices and cadres de gestion de patrimoine

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